近日，在新疆金融监管局指导下，新疆保险行业协会组织召开举报根源治理工作推进会，总结前一阶段保险行业自查整改与机制建设情况，部署下一阶段重点任务。新疆金融监管局相关处室负责人、协会领导及14 家人身险公司消费者权益保护部或合规部负责同志共同参会。

会议首先由阳光人寿、富德生命人寿、中华人寿新疆分公司分别就《新疆保险行业举报根源治理工作方案》的整体推进情况作汇报。内容包括销售行为自查整改、机制建设完善、人员管理强化、业务行为规范、中介渠道监督、系统管控优化及依法维权等方面的工作进展。三家公司还汇报了(7月)推进会要求的落实情况，并重点介绍了对《金融机构产品适当性管理办法》的组织学习情况。其中，阳光人寿由风险与合规管理部制作解读课程，通过“阳光学堂APP”组织全疆内勤人员学习并考试，参与86人，通过率达98.5%。

会议通报了保险销售行为自查的总体情况。提出主要问题包括销售行为管理不规范、消费者权益保护意识薄弱、部分公司自查质量不高等，反映出部分公司自查工作不够深入、问题暴露不充分、整改台账整合报送不规范。会议对下一步自查及整改工作提出明确要求。

会议组织传达并学习了《金融机构产品适当性管理办法》和《国家金融监督管理总局办公室关于进一步加强金融机构营销行为管理的通知》，要求各公司加强文件学习，落实文件精神，确保销售人员分级分类管理与产品适当性管理工作落实到位。

会议还对近期重点监管工作作出通报：一是针对保险机构报送的自媒体平台（如抖音、小红书）涉嫌违法违规信息，稽查处已完成筛选、汇总并上报自治区党委网信办，待网信办梳理后将书面反馈，各机构须持续关注并配合后续处理。二是关于打击“代理退保”工作相关线索，依托7家公司提供的声纹识别信息，公安部门已同意介入并将于近期正式接收线索开展追查。三是提醒各公司密切关注涉嫌从事违法违规“代理退保”活动人员，如有线索须及时反馈稽查处，共同防范和打击此类精准退保欺诈行为。

会议强调，“代理退保”类案件存在线索发现难、定性定罪难等问题，要求各公司一旦发现相关线索，立即报送稽查处，尤其应注意报送情节严重、证据确凿的典型案例，形成打击震慑。

会议要求，一是协会应进一步推进保险销售人员分级分类管理工作，逐步将电销人员、银行销售人员等纳入管理体系；二是分步推进销售人员与产品匹配，将现行规则与中保协规则进行有效衔接，力求标准相近；三是针对信访工作中发现的问题，中国人寿、新华人寿要妥善化解内部管理矛盾，太平洋人寿要加强个人保险代理人及离职保险代理人管理，避免出现离职人员从事代理退保；四是各公司要高度重视“新广行风热线”节目相关工作，加强团队协作；五是临近重要节点，各公司须高度重视安全生产工作，加强舆情风险管理，确保突发事件联络人电话24小时畅通、明确责任身份，遇突发事件要按突发事件报告制度规定及时报告。

下一步，新疆保险行业协会将继续在新疆金融监管局的指导下，推进行业举报根源治理与合规管理体系建设，持续优化保险消费环境，切实维护消费者合法权益，助力新疆保险业高质量、可持续发展。